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丰业萎缩

文章来源:皇家赌场网撰写时间:2018-07-12编辑:本报特约评论员 王亚宏


  在伦敦黄金皇家赌场上呼风唤雨的加拿大丰业银行很可能步德意志银行和巴克莱银行的后尘,成为5年里第三家关闭或出售贵金属业务部门的主要做市商。

  去年年底开始,丰业银行传出风声在想办法出售受到洗钱困扰的贵金属业务部门,但一路询价下来,半年多时间内却没能和任何潜在买家达成协议。到今年6月,逐渐失去耐心的丰业开始缩减贵金属部门的借贷资金,这是其可能将业务规模减半的激进重组措施的一部分。

  目前据估计,丰业银行贵金属部门的年收入为1亿至1.8亿美金,虽然收入不算高,但约为25%的营业利润率却还算诱人。不过,由于近年来全球黄金皇家赌场正处于调整中,有实力进入这一领域的玩家都选择更谨慎地观望。此前传出的美国投行高盛、花旗银行、日本住友商事、澳新银行等都有接盘意向,但最终并没有任何交易完成。据称,丰业高达10亿美金的标价让买家望而却步,在这种难以整体出售的情况下,丰业选择更加保守的做法,先剥离业务的一小部分,再试图出售这些业务。

  丰业投行业务首席实行官丹特尔·延奇2月份曾称,丰业会简化运营模式,调整资源与战略优先事项,从现在看贵金属业务属于被简化的对象。按照丰业的重组路线图,北美和欧洲的贵金属贷款业务将被并入丰业贷款平台,贵金属销售和交易业务则整合到全球商品交易业务中。随着重组的推进,丰业贵金属部门的一些交易和销售人员将失去工作岗位。

  这意味着丰业的贵金属业务部门已经萎缩到丧失了独立的地位。自从1997年从渣打银行手中收购了老牌的蒙卡塔企业组建贵金属业务部门后,得以将贵金属业务的历史追溯到大约350年前。当时蒙卡塔企业第一次将印度的黄金运回英国,在之后的两个世纪里,该企业一直充当英格兰银行和东印度企业的贵金属交易商。上世纪,该企业被渣打银行收购,之后又被转手到加拿大丰业银行手中,后者也因此成为伦敦黄金定盘价的五家做市商之一。

  在蒙卡塔的基础上,丰业组建了贵金属业务部门,在全球设立了10个办事处并雇用160多人,逐渐成为全球贵金属供应链中最大的金融服务商,为从矿产商到精炼商再到珠宝商的上下游各个环节提供贷款。尤其是在矿山金融业务,以及对冲和融资业务方面占据重要地位,据估计提供了全球客户贷款总额的15%~20%。

  正是由于20多年的精耕细作,让丰业在贵金属领域有了深厚的影响力,丰业主动“萎缩”业务则会给贵金属产业带来一连串的影响。随着丰业逐步撤出,黄金产业的资金池将会变小。对产业链上的企业来说,意味着将不得不面临缺少融资选择,以及更高的借贷成本的局面。甚至有些小型精炼厂估计之后的贷款成本可能会翻番——而这还只是连锁反应的开始。

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